Warrena Buffetta powszechnie uważa się za jednego z największych inwestorów wszech czasów ze względu na jego dyscyplinę oraz konserwatywne podejście do inwestowania.
Zamiast na krótkim okresie Warren Buffett koncentruje się na długim okresie. Nie ma również dużego apetytu na ryzyko, zazwyczaj kupuje akcje spółek, które aktywni traderzy z całym przekonaniem uznaliby za nudne
Pewnego razu Buffett opisał swój styl inwestowania w następujący sposób: "W 85% jestem Benjaminem Grahamem". (Benjamina Grahama uważa się za ojca chrzestnego inwestowania wartościowego. Jego książka, Inteligentny inwestor, jest klasykiem, który cieszy się dużym szacunkiem na Wall Street).
Wystarczy spojrzeć, jak wzrastała wartość akcji spółki Warrena Buffetta, Berkshire Hathaway's
Kapitalizacja rynkowa Berkshire wynosi obecnie około 350 mld USD, co sprawia, że Warren Buffett jest trzecim najbogatszym człowiekiem na świecie.
Jakie są korzyści inwestowania jak Warren Buffett?
Oto pięć korzyści, jakie płyną ze skonstruowania portfela inwestycyjnego przypominającego portfel Warrena Buffetta:
1. Możesz spać spokojnie, ponieważ wiesz, że zastosowałeś się do wskazówek jednego z największych inwestorów wszech czasów, Warrena Buffetta.
2. Kupując i trzymając akcje przez dekady, reinwestując jednocześnie dywidendy, uświadamiasz sobie potęgę zysków, których wartość wzrasta według złożonej stopy wzrostu.
3. Dzięki pasywnej indeksacji w niskokosztowych funduszach indeksowych, opłaty za zarządzanie nimi utrzymują się na poziomie tak niskim jak to tylko możliwe, co pozwala na maksymalizację zysków.
4. Osiągasz maksymalną efektywność podatkową dzięki kupowaniu i trzymaniu akcji spółek przez dekady zamiast dni (ma to znaczenie jedynie w przypadku osobistego portfela inwestycyjnego, nie odnosi się do kont emerytalnych).
5. Portfel łatwo wprowadzić w życie, a jego śledzenie również jest niezwykle proste.
Powszechnie cytuje się wypowiedzi 85-letniego Warrena Buffetta dotyczące prostej mentalności jego portfela. Jedna z najczęściej publikowanych wskazówek Buffeta pojawiła się wtedy, gdy Lebron James zapytał go, co powinien zrobić z jego własnymi inwestycjami.
"Moja rada nie mogłaby być prostsza: zainwestuj 10% środków pieniężnych w krótkoterminowe obligacje rządowe a 90% w niskokosztowy fundusz indeksowy S&P 500. Uważam, że długoterminowe zyski płynące z tej polityki będą wyższe niż te osiągane przez większość inwestorów - fundusze emerytalne, inwestorów instytucjonalnych lub indywidualnych - którzy zatrudniają wysoko opłacanych menadżerów.
Zakład o wysoką stawkę:
Warren tak mocno wierzy w prostotę kupowania S&P 500, że założył się z kilkoma funduszami hedgingowymi o milion dolarów, że nie uda im się osiągnąć notowań lepszych niż niskokosztowy fundusz indeksowy w okresie 10 lat. Zwycięzca miał wybrać fundację, na rzecz której darowiznę przekaże przegrany.
Warren Buffett wybrał fundusz indeksowy o nazwie Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) jako swoją jedyną pozycję. Jego konkurent, Protege Partners, firma zajmująca się zarządzaniem pieniędzmi z Nowego Jorku, wybrała natomiast pięć niewymienionych z nazwy funduszy hedgingowych.
Zakład rozpoczął się w 2008 roku. Na początku 2016 roku Warren Buffett miażdżył konkurencję osiągając zwrot na poziomie 65,7% w porównaniu do zwrotu w wysokości 21,9%, który udało się osiągnąć funduszom hedgingowym.
Zyski z portfela inwestycyjnego:
Zbudowanie portfela inwestycyjnego przypominającego portfel Warrena Buffetta jest znacznie łatwiejsze niż wielu ludziom się wydaje, ponieważ główne poglądy Buffetta najlepiej reprezentuje indeks S&P 500.
Buffett wierzy również w utrzymywanie kosztów na poziomie najniższym jak to tylko możliwe dzięki stałemu kupowaniu papierów wartościowych, co miesiąc, niezależnie od sytuacji na rynku, a następnie trzymaniu ich przez dekady. Taki typ inwestowania nazywany jest również indeksowaniem pasywnym. Inną kluczową zaletą strategii Buffetta jest wybieranie funduszy, które mają najniższy wskaźnik kosztów.
